최근 금융기관에서의 보이스피싱 및 불법 도박 자금 유통에 대한 단속이 강화되면서, 일부 사용자는 예상치 못하게 통장이 지급정지 되는 상황을 경험하고 있습니다. 특히 도박 사이트에서 환전받은 금액으로 인해 계좌가 정지된 경우, 본인은 보이스피싱과 관련이 없더라도 지급정지가 될 수 있습니다. 이러한 경우 이의제기를 통해 지급정지를 해제할 수 있는지, 또는 이의제기를 하지 않더라도 자동으로 정지가 풀리는지 알아보겠습니다.통장 지급정지란?통장 지급정지란 금융기관이 특정 계좌에서 출금, 이체 등의 지급 기능을 일시적으로 중단하는 조치입니다. 이 조치는 보이스피싱과 같은 금융사기, 불법 도박, 자금세탁 등의 의심 활동이 발견되었을 때 해당 계좌의 불법 자금 유출을 막기 위해 이루어집니다.지급정지 사유: 불법 도박 ..

친구가 민사 사건에 연루되어 계좌를 빌려달라고 부탁한 후, 본인의 계좌로 입금된 돈을 친구에게 송금했을 때, 이후 친구가 사기로 신고되면서 참고인 조사까지 받게 된 상황은 매우 혼란스럽고 걱정스러울 수 있습니다. 이번 글에서는 계좌를 빌려준 경우 전자금융법 위반 가능성과 참고인 조사의 의미, 그리고 이후 법적 대응 방안에 대해 알아보겠습니다.참고인 조사란?먼저, 참고인 조사는 범죄 혐의와 관련하여 증거를 제공하거나 사건의 실체를 밝히기 위한 참고자료를 수집하기 위한 절차입니다. 참고인은 법적 책임을 질 가능성이 낮으며, 범죄 혐의가 있는 피의자와는 구별됩니다. 본인의 경우, 계좌를 빌려준 것과 관련하여 참고인 자격으로 조사를 받은 것입니다.참고인 조사의 목적참고인 조사는 범죄 수사 과정에서 중요한 정보를..

대출 미끼 사기: 신용보증 대출의 허상많은 사람들이 대출 한도가 부족하거나 긴급한 자금이 필요할 때, 대출을 미끼로 한 사기에 노출될 수 있습니다. 이 경우, '신용보증대출', '정부지원상품' 등의 믿기 쉬운 말로 사람들을 현혹시키며, 그럴듯한 절차를 통해 신뢰를 얻습니다. 대출을 위해 신분증, 계좌사본, 심지어 비밀번호까지 요구하면서 대출 절차를 진행하게 되면, 이는 곧 대포통장 사기에 연루될 위험을 초래하게 됩니다.대포통장의 정의와 그 위험성대포통장이란, 타인의 명의를 도용하거나 불법으로 개설된 계좌를 의미합니다. 이러한 계좌는 범죄자들이 돈세탁이나 사기를 목적으로 사용하며, 계좌 명의자는 자신도 모르는 사이에 범죄에 연루될 수 있습니다. 특히, 대출 과정에서 자신의 계좌 정보를 제공하고 이를 범죄자..